Legea protejează anumite rude apropiate: ele primesc o parte din moștenire chiar dacă defunctul a lăsat totul altcuiva prin testament. Aceasta este rezerva succesorală. Iată cine sunt acești moștenitori și cât li se cuvine.
Mulți cred că, printr-un testament, o persoană poate lăsa absolut tot cui dorește. Nu este așa. Codul civil protejează o parte din moștenire pentru cele mai apropiate rude, partea numită rezervă succesorală, de care defunctul nu poate dispune liber, nici măcar prin testament sau donații. Persoanele care beneficiază de această protecție se numesc moștenitori rezervatari.
Pe scurt: dacă ești copil, soț supraviețuitor sau părinte al defunctului, ai dreptul garantat la o parte din moștenire, chiar dacă testamentul te ignoră complet.
Codul civil recunoaște trei categorii de moștenitori rezervatari, adică protejați împotriva dezmoștenirii:
Restul rudelor (frați, bunici, unchi) nu sunt rezervatari, deci pot fi înlăturate de la moștenire prin testament.
Regula este simplă: rezerva fiecărui moștenitor rezervatar este jumătate din cota la care ar fi avut dreptul dacă moștenirea s-ar fi împărțit normal, după lege (fără testament).
Pentru cotele legale complete, în funcție de cine vine la moștenire, vezi tabelul cu cote succesorale.
Partea din moștenire care rămâne după ce se scade rezerva se numește cotitate disponibilă. Doar de aceasta poate dispune defunctul cum vrea, prin testament sau donații, fără să încalce drepturile rezervatarilor. Cu cât sunt mai mulți moștenitori rezervatari, cu atât rezerva totală este mai mare și cotitatea disponibilă mai mică.
Un aspect pe care mulți îl ignoră: rezerva nu se raportează doar la bunurile rămase la deces. Legea impune reunirea fictivă a donațiilor, adică la valoarea bunurilor existente se adaugă, numai pentru calcul, valoarea donațiilor făcute de defunct în timpul vieții, din care se scad datoriile. Abia pe această masă de calcul se stabilesc rezerva și cotitatea disponibilă. Practic, un părinte nu poate ocoli rezerva copiilor dăruind totul cât trăiește, fiindcă acele donații sunt luate în considerare la moștenire.
Un părinte are un singur copil și nu are soț. Dacă nu ar exista testament, copilul ar moșteni totul. Rezerva copilului este jumătate din această cotă, adică 1/2 din moștenire. Înseamnă că, prin testament, părintele poate lăsa cel mult cealaltă jumătate (cotitatea disponibilă) altcuiva, de exemplu unui prieten sau unei rude îndepărtate. Copilul rămâne, garantat, cu minimum 1/2.
Pentru a vedea cum se aplică în practică, iată câteva situații frecvente. Cotitatea disponibilă este partea de care defunctul putea dispune liber prin testament sau donații:
Când la moștenire vin și rude care nu sunt rezervatare (de exemplu frații), cotitatea disponibilă este mai mare, fiindcă acele rude pot fi înlăturate prin testament.
Dacă defunctul a făcut donații în timpul vieții sau a lăsat prin testament mai mult decât cotitatea disponibilă, moștenitorii rezervatari pot cere reducțiunea liberalităților excesive. Practic, ceri în instanță ca donațiile sau legatele care îți încalcă rezerva să fie reduse, astfel încât să primești partea garantată de lege. Este un demers care necesită calcule atente și, de regulă, asistența unui avocat.
Atenție la termen: dreptul de a cere reducțiunea se prescrie, ca regulă, în 3 ani de la deschiderea moștenirii. De asemenea, dacă un copil al defunctului a decedat înaintea acestuia, copiii lui (nepoții defunctului) vin la moștenire și la rezervă prin reprezentare, în locul părintelui lor.
Te asist în stabilirea corectă a rezervei și a cotitatii disponibile, în acțiunile de reducțiune a liberalităților excesive și în litigiile de moștenire dintre rezervatari. Vezi pe larg pe pagina avocat succesiuni și consultă tabelul cu cote succesorale pentru o orientare rapidă.
Dacă ești moștenitor rezervatar (copil, soț sau părinte al defunctului), nu. Ai dreptul la rezervă chiar dacă testamentul nu te menționează sau lasă totul altcuiva.
Nu. Doar descendenții, soțul supraviețuitor și ascendenții privilegiați (părinții) sunt rezervatari. Frații pot fi înlăturați prin testament.
Da. Donațiile se iau în calcul și pot fi reduse dacă, împreună cu legatele, depășesc cotitatea disponibilă și încalcă rezerva.
Da. Donațiile făcute în timpul vieții se reunesc fictiv la masa de calcul, iar dacă încalcă rezerva, pot fi reduse. Faptul că nu au mai rămas bunuri la deces nu înseamnă automat că rezerva ta a dispărut.
Există termene legale pentru acțiunea în reducțiune, de aceea este important să nu amâni. Îți spun exact ce termen ai în situația ta la prima consultanță.
Spune-mi situația și verificăm ce parte din moștenire ți se cuvine, garantat de lege.
Cere o consultanță →